CORRUPCIÓN

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lunes, 14 de noviembre de 2011

berlusconi: al final lo que más le perjjudicó fueron los escandalos sexuales

El legado de Silvio Berlusconi

Última actualización: Lunes, 14 de noviembre de 2011
ex primer ministro de Italia, Silvio Berlusconi

Silvio Berlusconi sale del poder, posiblemente incluso salga de la escena política italiana del todo, pero es difícil que deje de ser un centro de atención para los italianos en los años por venir.

La partida de Berlusconi marca un cambio en la dinámica política italiana, porque significa el alejamiento de quien por casi dos décadas fuera un factor central de la vida nacional, como jefe de gobierno o desde la oposición.

Pero quien hasta la noche del sábado fue primer ministro seguirá siendo el dueño del grupo económico más poderoso del país y además tiene varios casos abiertos ante la justicia, lo que seguramente lo mantendrá en los titulares de la prensa.

Y aunque algunos creen que su estrella política no revivirá, es posible que el líder en desgracia no esté pensando en el retiro pese a lo manchado que pueda lucir en este momento su legado.

¿Retiro de por vida?

El sábado Il cavaliere, como le llama la prensa italiana, había prometido no volver a aspirar a un cargo de elección popular.

Pero la experiencia enseña que ese tipo de promesas duran lo que duran las coyunturas en las que se ofrecen.

De hecho, el domingo, en un video-mensaje con el que el Berlusconi defendió su gestión de gobierno, aseguró que "redoblaré los esfuerzos para cambiar Italia".

mujer observa el mensaje de despedida de berlusconi

Un día despúes de su renuncia Berlusconi defendió su gestión de gobierno.

"Yo he traído alternancia y estabilidad. He cambiado la historia del país", aseguró, en unas declaraciones y un tono que a algunos parecieron más como propios de un líder de partido que planifica su regreso al poder y menos un político preparando las maletas del retiro público.

Una ojeada a algunos de los medios que controla Berlusconi hace pensar a algunos que, incluso si llegara a producirse, el retiro del magnate no será pasivo.

El sábado, mientras algunos celebraban su defenestración, uno de los periódicos de Berlusconi, Il Giornale, aseguraba que el gobierno que se le encargó formar a Mario Monti era producto de "un golpe de estado" y que debía ponerse un "alto a la Europa de los tecnócratas".

clic Vea tambien Europa tecnocracia

Ante los tribunales

Actualmente Berlusconi tiene tres causas abiertas ante los tribunales, de una treintena de denuncias en su contra que han presentado -según el investigado- "enemigos de la izquierda" a los que acusaba de intentar desestabilizar su gobierno.

Ahora fuera del cargo, Berlusconi no podrá aducir "asuntos de gobierno" para no asistir a las audiencias o presentar la documentación que le exigen, una táctica que sus detractores aseguran que ha usado para postergar los procesos.

Pero eso no significa que el político-empresario esté a punto de recibir alguna condena, como desearían sus "enemigos", pues los cargos relacionados con manejos de sus negocios podrían prescribir a principios del próximo año.

Antes de fin de año está previsto que testifique en el juicio que se le sigue por supuestamente haberle pedido a su abogado británico, David Mills, a que cometiera perjurio cuando el letrado tuvo que declarar en otro caso vinculado con Berlusconi.

De vuelta a los negocios

ex primer ministro italiano Silvio Berlusconi

Berlusconi vuelve al lugar de origen: los negocios, aunque ahora tendrá que manejar un imperio que sufre los embates de la crisis económica europea que él mismo contribuyó a agravar por la falta de reformas.

Las acciones de Mediaset -propiedad del holding familiar, Fininvest- han perdido la mitad de su valor desde mayo. Sólo la semana pasada cayeron un 10%, justo cuando los mercados marcaban la inexorable vía de salida para el primer ministro.

"Podría ser que Berlusconi esté muy asustado por la crisis financiera. Hay que tener en cuenta que el 95% de Fininvest está invertido en Italia", explicó Carlo Guarnieri, de la Universidad de Boloña.

El estatuto de limitación de este caso se cumple en marzo, y aunque se espera que la sentencia se dicte en enero, los expertos en el sistema legal italiano destacan que será imposible que en dos meses se cumpla con el largo proceso de apelaciones

El otro caso, que tiene que ver con un supuesto fraude de impuestos en la compra de derechos de televisión por parte de su conglomerado Mediaset, también vence a principios del 2012, así que luce muy probable que Il cavaliere quede a salvo en estas dos causas.

Bunga-bunga

Sin dudas, el juicio que más interés genera dentro y fuera de Italia es el que se le sigue a Berlusconi por supuestamente haber pagado para tener sexo con una marroquí menor de edad, conocida como Ruby Rubacuore, Ruby la "robacorazones".

A Berlusconi no sólo se le acusa de una relación sexual ilegal con una menor de edad, sino haber usado recursos de su oficina y su influencia para tratar de taparlo.

Los desarrollos del "Rubygate" -como lo bautizó la prensa italiana- dieron a conocer el bunga-bunga, el nombre que el círculo del primer ministro daba a las orgiásticas fiestas en las que Berlusconi habría participado.

Según algunas definiciones, el bunga-bunga es una frase de origen africano que describiría rituales eróticos tribales.

El bunga-bunga quedará para siempre asociado a los últimos años del gobierno de Il cavaliere.

De ser encontrado culpable por el "Rubygate", Berlusconi quedaría impedido de por vida de ejercer un cargo público.

Al final, los escándalos sexuales son los que más perjudicaron su imagen, al punto que muchos consideran que siga o no activo en la política, quedará fuera de su alcance para siempre el ansiado cargo de presidente de la república italiana.


Fuente:bbc

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CLASIFICADORAS DEBEN RESPONDER POR INEFICIENCIA ENGAÑOSA

 

nunca en la historia se ha castigado a este tipo de firmas

  • Feller y Fitch podrían ser las primeras clasificadoras en ser sancionadas por regulador tras formulación de cargos

  • Las instituciones tienen un plazo de diez días hábiles contados desde la  notificación para presentar sus descargos.

 
El caso La Polar sigue sumando aristas. Y es que el viernes pasado la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS) decidió formular cargos contra Feller Rate y Fitch Ratings, esto en el marco del proceso administrativo que lleva a cabo el regulador.
 
De concretarse, podrían ser las primeras clasfificadoras en ser sancionadas en la historia. No es posible saber si otras agencias han sido formalizadas ya que habitualmente esta parte del proceso sancionatorio de la SVS es reservado, siendo contadas las ocasiones en que se ha hecho público.
 
 
 

Bases de los cargos

 
El regulador detalló en un comunicado que "se reprocha a las clasificadoras de riesgo no haber sustentado adecuadamente las opiniones emitidas a la luz de la información pública y privada, que pueden solicitar al emisor, para efectuar las clasificaciones de riesgo".
 
También se les acusa de no haber advertido las inconsistencias existentes entre la información pública y privada que tuvieron a la vista ni haber ejercido adecuadamente la facultad de requerir información suficiente y representativa del emisor para lograr un correcto análisis; y no haber implementado procedimientos suficientes para una correcta aplicación de sus metodologías de evaluación.
 
Los cargos atañen al desempeño de las clasificadoras en las notas puestas a los valores e instrumentos del cuestionado retailer entre los años 2008 a junio de 2011.
 
El regulador informó que ambas agencias tienen diez días hábiles contados desde la respectiva notificación para presentar sus descargos. Una vez cumplido este paso, la SVS cuenta con seis meses para resolver si mantiene los cargos.
 
 
Las sanciones

 
Son tres las posibles sanciones a las que se exponen Feller Rate y Fitch, las que podrían aplicarse a la sociedad, administradores o personas naturales o jurídicas.
 
Según el artículo 28 de la Ley orgánica de la SVS, las clasificadoras de riesgo podrían exponerse a una censura, una multa por hasta UF 15.000 y la revocación de su autorización o nombramiento por causa grave.
 
El monto de la multa se determina consderando la gravedad y consecuencias del hecho, la capacidad económica del infractor y si éste hubiere cometido otras infracciones de cualquier naturaleza en los últimos 24 meses.
 
 

 
Fuente:DF
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Los riesgos políticos de la embestida del Ministerio del Interior contra jueces y fiscales

 

con miras a las municipales del próximo año la fórmula aplicada genera discrepancias al interior de la moneda

Los riesgos políticos de la embestida del Ministerio del Interior contra jueces y fiscales

El alza en las cifras de delincuencia dadas a conocer la semana pasada, activó una estrategia por parte del gobierno, con el fin de aplacar las críticas al principal eje del programa de Sebastián Piñera.

 
Por Claudia Betancourt m.




La fórmula comunicacional implementada por el gobierno de apuntar a jueces y fiscales para desviar la atención del alza en los índices de delincuencia, concita discrepancias al interior de La Moneda.

La semana pasada, el ministro del Interior, Rodrigo Hinzpeter, dejó claro el lineamiento al señalar que "a nuestro gobierno le corresponde conducir la lucha en contra de la delincuencia, pero es importante también prender la luz respecto de todas las instituciones que en nuestro país participan y deben contribuir en la lucha (...) ahí está el Ministerio Público y el Poder Judicial".

Los asesores del jefe de gabinete y del segundo piso creen que plantear ante la opinión pública que hay ineficiencia en los encargados de impartir justicia, permitiría remontar en las encuestas. Para ello, se afirman en el Índice de Fundación Paz Ciudadana-Adimark de junio de este año, donde estas instituciones son las peores evaluadas por la ciudadanía (fiscales sacan un 3,8 y jueces un 3,4 y sólo superan a senadores y diputados, que obtienen un 3,3).

Por otro lado, los detractores de dicha estrategia creen que atacar a un poder del Estado (Judicial) y a un organismo independiente (Ministerio Público) puede ser muy perjudicial pues se socavaría la institucionalidad de estas entidades claves para el país. Apelar a un discurso "confrontacional" en momentos en que las cifras de delincuencia siguen creciendo, es ganarse un problema gratuito y escalar en un conflicto que nadie sabe en qué va a terminar, comenta una fuente de La Moneda.



Elecciones municipales


Con todo, los principales problemas estarían en la cartera que lidera Hinzpeter. La estructura del nuevo Ministerio del Interior y Seguridad Pública no ha funcionado. La Subsecretaría de Prevención del Delito no se ha posicionado como el centro de estudios de la delincuencia que fue concebido. Su titular, Cristóbal Lira, no ha conseguido plantarse ante la opinión pública como el "sheriff" antidelincuencia.

En los think tanks ligados a la derecha, el diagnóstico tampoco es distinto. Algunos ya advierten que están en serias dificultades para instalar, el próximo año, el discurso de campaña para los candidatos a las municipales en la Alianza.

Nada hacer anticipar que las cifras de delincuencia bajen y más aún, la emblemática Encuesta Nacional Urbana de Seguridad Ciudadana (ENUSC) de 2012, confeccionada por el Instituto Nacional de Estadísticas (INE), podría ser "desastroza", advierten en palacio.

Entonces, el discurso desplegado en campaña sobre la "mano dura" de las administraciones de derecha contra la delincuencia, ya no parece tener asidero. "La gente se va a reir en la cara de los candidatos que vayan a vender esa pomada", dice un asesor gubernamental.

Con todo, ni los más optimistas creen que el gobierno logrará superar estas dificultades en los próximos 12 meses. La falla en el principal eje del programa de gobierno del presidente Piñera, les pasará la cuenta, reconocen. En lo específico, nadie en La Moneda se atreve a apostar a que se cumplan las metas del "Plan Chile Seguro".



Comercio inquieto


Los empresarios y particularmente, el comercio, están inquietos. El tema los afecta porque el exceso de asaltos, robos y crímenes de diversa índole, ahuyenta las inversiones y afecta el turismo.

Para el presidente de la Cámara Nacional de Comercio (CNC), Carlos Eugenio Jorquiera, el tema "requiere la debida urgencia por parte de las autoridades, y es un tema extraordinariamente preocupante para la federación que yo presido, en el sentido de que se hacen denuncias pero debido al atosigamiento del trabajo que tienen los fiscales cuesta mucho seguir adelante con las denuncias". Es más, el secretario general de la CNC, Jaime Alé, dice que el comercio es uno de los sectores más afectados. Con cifras en mano afirma que según el último Estudio de Victimización que realizaron con Adimark, desde el primer semestre de 2008 hasta el mismo período de 2011, el 50% del comercio establecido fue víctima de algún delito. "La delincuencia genera una serie de complicaciones, como es la alteración de las operaciones de los locales, un daño a la imagen y reputación de los establecimientos y efectos sobre la moral de los trabajadores, quienes se ven directamente afectados por estos hechos".

En tanto, el presidente de Asexma, Roberto Fantuzzi, advierte que de seguir con esta dificultad "ponemos en peligro nuestra competitividad como hace años atrás le pasó a Perú, que un 30% de sus costos estaban destinados a seguridad". El dirigente apunta a que las medidas implementadas -hasta ahora- por el gobierno "van por un camino equivocado". "Lamentablemente la delincuencia es una situación que se ha vuelto incontrolable. La famosa puerta giratoria al parecer le pusieron W-40, el ministro del Interior le ha puesto esfuerzo, pero los resultados no han sido positivos".


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TABLE OLVIDA LOS ABUSOS GENERALIZADOS EN LA BANCA Arturo tagle, gerente general de banco de chile, critica algunos aspectos del proyecto de ley

 
TAGLE OLVIDA LO QUE LA GENTE RECLAMA: ABUSOS Y EXPLOTACION DE PERSONAS POR EL CREDITO
 
Arturo tagle, gerente general de banco de chile, critica algunos aspectos del proyecto de ley
  • "El Sernac Financiero finalmente es un proyecto de inspiración derechamente soviética"

  • Varias son las amenazas que ve el ejecutivo en el horizonte: a la crisis en Europa se suma, a su juicio, una normativa bancaria que no ayuda a fortalecer el sistema.

 

Por Jimena Catrón Silo


 

El gerente general de Banco de Chile, Arturo Tagle, parte esta entrevista diciendo que éste ha sido un año "extraño". No sólo porque las expectativas económicas han cambiado radicalmente desde inicios de 2011 al escenario que se está viviendo actualmente, sino también por el clima de efervescencia político y social que vive el país.
 
Y es que para uno de los principales ejecutivos de la segunda mayor institución financiera del país, los cambios que se están viviendo tanto a nivel local como en el caso puntual de la normativa bancaria, hacen ver un panorama menos auspicioso que el que proyectaban a fines del año pasado.
 
"Estamos un poco más cautos, porque a un escenario mundial que aún no se aclara, vemos un panorama regulatorio adverso, que no ayuda a mantener la fortaleza del sistema bancario chileno", admite.
 
 
 
¿Cuáles son las principales amenazas que ven en este sentido?

 
Vemos algunas cosas que atentan contra la competitividad del sistema bancario y que lo pone con una especie de camisa de fuerza en algunas cosas que no le va a permitir ser el actor que ha sido siempre en la economía.
 
 
 
¿A qué se refiere particularmente?

 
Por ejemplo, y sin referirme en sí a la idea original del proyecto de la Tasa Máxima Convencional (TMC), sino a algunas ideas que pretenden rebajarla hasta niveles que consideramos peligrosos, lo que podría significar que los bancos nos salgamos de algunos negocios.
 
 
 
¿Como ven la discusión en el Congreso?
 

Empiezan a surgir ideas en el parlamento que hacen que no se sepa cómo va a salir la ley. Probablemente ajustes como los que plantea el proyecto original la banca los pueda sobrellevar haciendo ajustes de políticas de negocios, lo que implica un desafío a la eficiencia.
 
Nosotros ya nos estamos imaginando el escenario 2012 con una ley de TMC y eso afecta nuestros planes de expansión en segmentos más bajos, de micro y pequeña empresa.
 
 
 
Entonces asumen que va a salir gente del sistema...
 
 
 
Sí, seguramente. El tamaño mínimo de otorgamiento de crédito cambia, porque los costos administrativos de ese préstamo no se van a sustentar en el mercado formal.
 
 
Sernac Financiero

 
¿Cómo ve el proyecto que crea el Sernac Financiero?
 

Al proyecto se le han ido agregando cosas que hacen que simplemente al final yo sienta que es un proyecto de inspiración derechamente soviética en algunas cosas.
 
 
 
¿En cuáles?
 

En que para tener un sello Sernac hay que tener un contrato visado por una agencia del Estado, y por lo tanto, si quiero tener la aprobación de esta agencia central, voy a tener que hacer el contrato como a una agencia se le ocurrió que tengo que hacerlo.
 
Y si quiero hacer un negocio nuevo, voy a tener que ir a registrarlo a esta agencia nueva para que me lo visen y me digan cómo tengo que hacer el contrato.
 
 
 
¿Qué efectos puede tener esto?

 
El tener que contar con un sello estatal me homogeneiza con mi competencia, me entorpece los tiempos de salir al mercado, y por eso esta cuasi agencia central en una economía de libre mercado, encuentro que tiene un corte de planificación central soviética.
 
 
 
- ¿Qué van a hacer Uds. entonces?
 

- Esto va a hacer más rentable seguir haciendo lo que venimos haciendo en el último tiempo, que es tratar que el sello Banco de Chile, amparado no sólo en su tradición, imagen y respeto, sea suficiente como alternativa al sello Sernac. 
El público exige más, pero nosotros nos estamos adecuando para que el sello del banco sea suficiente frente al consumidor.
 
 
 
¿Le ve otros problemas al proyecto?

 
Sí, uno grave es hacer revocables los mandatos. La banca está tendiendo a ser a distancia, electrónica; al cliente le gusta saber que tiene una sucursal cerca, pero dice que ojalá no tenga que ir, que les baste hablar por teléfono para cerrar el negocio.
 
Eso funciona en base a mandatos, pero en el proyecto se califica como algo abusivo. Esto significaría un enorme retroceso en banca electrónica.
 
 
 

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viernes, 11 de noviembre de 2011

DAVOR HARASIC:

Tras acción de Fiscalía, La Polar espera que haya pena aflictiva para responsables del escándalo

Davor Harasic manifestó su satisfacción por la decisión de la Fiscalía de solicitar audiencia para formalizar a los primeros cincos posibles responsables del escándalo financiero.

Camila Cárcamo, Diario Financiero Online

El abogado de La Polar, Davor Harasic, manifestó esta tarde su satisfacción por la decisión de la Fiscalía Centro Norte de solicitar audiencia para formalizar a los primeros cincos posibles responsables del escándalo financiero.

Los delitos que contempla la formalización de este primer grupo son infracción al mercado de valores y la ley de bancos, así como también lavado de activos.

"Estimamos que este es un paso extremadamente importante y hemos colaborado también importantemente, y esperamos seguir haciéndolo de igual manera", indicó el abogado penalista.

En ese contexto recordó que Empresas La Polar fue la primera en querellarse contra las personas por las que la fiscalía pidió audiencia de formalización "y prácticamente por los mismos delitos".

Cabe recordar que los primeros cinco imputados son el ex presidente y ex gerente general de la compañía Pablo Alcalde; la ex gerenta de Administración y Finanzas, María Isabel Farah; el ex gerente de Productos Financieros Julián Moreno; el ex gerente general Nicolás Ramírez, y el ex gerente corporativo de Finanzas Santiago Grage.

Sin embargo, el abogado dijo que se amplió la querella de parte de la empresa a otras cuatro personas vinculadas a la Polar y al escándalo.

Harasic señaló que en la firma creen que los delitos por cuales se imputa a los posibles responsables "son suficientemente graves para que haya condena con pena aflictiva".

Con todo, respecto al lavado de dineros, el abogado reconoció que no tienen antecedentes concretos sobre los hechos en los que se basa la fiscalía y descartó de plano que La Polar, como empresa, tenga relación con el lavado de activos.

"Existe un secreto respecto de los documentos y después respecto de los antecedentes que respaldan el lavado de activos. Tan pronto los conozcamos, vamos a hacernos cargo de ello y colaboraremos en la investigación como hemos colaborado en otros delitos. El lavado de activos es una imputación, en la petición de formalización del fiscal, que dice relación con las personas naturales. No hay ninguna imputación respecto de La Polar en relación con lavado de activos", sentenció.


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Conozca cómo le fue a Latinoamérica en el ránking global Marca País 2011

Conozca cómo le fue a Latinoamérica en el ránking global Marca País 2011

Bolivia, Latinoamérica

¿Cómo ve el mundo a América Latina? Valoran nuestra historia y playas. No es lo mismo con el clima de negocios ni la calidad de vida. Las revelaciones del ránking marca país, de FutureBrand, conózcalas en detalle en este informe.

El valor de marca país o Country Brand Index (CBI) se mide desde 2004.

  • Jue, 10/11/2011 - 20:03
  • 11 Comentarios

Muchos países de América Latina buscan insertarse en mercados globales, un propósito para el cual deben vencer el desconocimiento o las ideas preconcebidas, para generar lazos económicos, culturales o turísticos. Un objetivo que sólo se alcanza si antes se entiende bien qué piensa el mundo de nuestros países.

Es que "las percepciones que las personas se forman sobre ciertos países son creadas a partir de imágenes, conceptos y experiencias personales, las referencias de conocidos, o por lo que sale publicado en los medios", según el argentino Gustavo Koniszczer, de FutureBrand, la empresa estadounidense de asesoría en branding y una de las que más han estudiado la importancia de la marca país para promoción de las actividades económicas, compañía que todos los años, desde 2004, encarga una encuesta a 3.500 viajeros de 14 grandes mercados y realiza 12 focus groups en distintas ciudades del mundo, para estudiar la valoración que la opinión pública global hace de los distintos países del mundo.

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El estudio, que en esta ocasión entregó en exclusiva para AméricaEconomía, formula una serie de preguntas sobre la valoración que las personas hacen sobre los países del mundo en distintos atributos, los que se clasifican en cinco dimensiones: turismo, patrimonio y cultura, clima de negocios, calidad de vida y sistema de valores (tolerancia, apertura, libertades públicas, y otros valores reconocibles). Estas categorías son las que determinan un índice de valor de marca país o Country Brand Index (CBI) de 113 países del mundo.

Para construir el Country Brand Index, FutureBrand utiliza un modelo propietario de análisis llamado de Decisión Jerárquica (HDM) el cual determina cómo las audiencias clave -incluyendo a los residentes, inversionistas, turistas y gobiernos extranjeros- se relacionan con una marca país, desde el simple conocimiento hasta la defensa completa.

Este modelo ofrece una visión que ayuda a evaluar qué tan bien desarrollada es una marca así como los desafíos clave que deben abordarse. El HDM también permite una medición del rendimiento relativo de un país y su progreso.

Para seguir leyendo esta imperdible investigación y conocer el ránking latinoamericano, los subránking regionales, así como el ránking global, haga clic aquí.

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Fiscalía Centro Norte solicitó audiencia para formalizar a cinco ex ejecutivos de La Polar

Fiscalía Centro Norte solicitó audiencia para formalizar a cinco ex ejecutivos de La Polar
  • Durante esta mañana el Juzgado de Garantía dará a conocer la fecha y hora de la esperada audiencia.

 

A altas horas del miércoles, la Fiscalía Centro Norte -a través de la Unidad de Delitos de Alta Complejidad- solicitó al Segundo Juzgado de Garantía la audiencia para formalizar a cinco ex ejecutivos de La Polar. 
Los primeros cinco imputados son el ex presidente y ex gerente general de la compañía, Pablo Alcalde; la ex gerenta de Administración y Finanzas, María Isabel Farah; el ex gerente de Productos Financieros, Julián Moreno; el ex gerente general, Nicolás Ramírez, y el ex gerente corporativo de Finanzas, Santiago Grage.

 
Pese a que el delito de asociación ilícita no se considera en esta oportunidad, la Fiscalía espera probar los delitos por infracción a la Ley de Mercado de Valores, uso de información privilegiada, infracción a la Ley General de Bancos, incluso por lavado de activos.
 
De ser sancionados por esto último, Alcalde, Farah y Moreno arriesgan una pena abstracta que va desde 5 años y 1 días a 15 años, en calidad de reiterado.
 
En tanto, por infracción al artículo 59 letra A de la Ley de Mercado de Valores Alcalde, Moreno, Farah y Ramírez arriesgan una pena abstracta que va de 541 días a 10 años, en calidad de reiterado y con la participación de autores.
 
Respecto a la fecha de la audiencia, ésta debería dar a conocer públicamente durante la mañana de hoy.
 
 
Condena con pena aflicitiva

 
Con satisfacción recibió la actual administración de La Polar, la noticia que marca el inicio del proceso judicial de carácter penal que se viene en contra de los primeros posibles responsables del escándalo financiero que estalló en junio pasado en el retailer.
 
"La actuación de la Fiscalía no hace otra cosa que ratificar todo lo que Empresas La Polar ha manifestado desde el inicio de la nueva administración", dijo el abogado Davor Harasic, que representa a la multitienda. Agregó que se trata de "un paso extremadamente importante y hemos colaborado también importantemente, y esperamos seguir haciéndolo de igual manera".
 
Sin embargo, Harasic señaló que no descarta que se sumen nuevos acusados y delitos. "Creemos que hay antecedentes que permiten afirmar la asociación ilícita, pero el hecho de que hay una audiencia de formalización por otros delitos no significa que haya concluido la investigación por asociación ilícita", explicó.
 
Además, el penalista agregó que por los delitos que actualmente se han dado a conocer, éstos "son suficientemente graves para que haya condena con pena aflictiva".

 
Fuente: DF
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Ex ejecutivos de La Polar serán formalizados por lavado: Arriesgan 15 años

las blancas palomas de la polar y lavado de dinero

Ex ejecutivos de La Polar serán formalizados por lavado: Arriesgan 15 años de cárcel

Pablo Alcalde, junto a otros cuatro ex gerentes de la tienda que repactó unilateralmente las deudas de sus clientes, serán llevados ante la justicia por la Fiscalía Centro Norte por infracción al mercado de valores y la ley de bancos.

Ex ejecutivos de La Polar serán formalizados por lavado: Arriesgan 15 años de cárcel
Foto: Héctor Flores, El Mercurio.
El fiscal José Morales, jefe de Unidad de Delitos Complejos de la Fiscalía Regional Centro Norte.
El fiscal José Morales, jefe de Unidad de Delitos Complejos de la Fiscalía Regional Centro Norte.
Foto: Ministerio Público.

SANTIAGO.- En una investigación penal histórica se ha transformado el denominado caso La Polar, luego que este jueves la Fiscalía Centro Norte solicitara al Segundo Juzgado de Garantía que fije una audiencia para formalizar al ex presidente de la compañía, Pablo Alcalde, y otros cuatro ex gerentes que habrían participado en las repactaciones unilaterales llevadas a cabo por la multitienda en uno de los escándalos financieros más grandes del país.


Emol tuvo acceso al escrito en el que queda plasmado que tanto el presidente de la firma, junto a la ex gerenta de Administración y Finanzas, María Isabel Farah y el ex gerente de Productos Financieros, Julián Moreno deberán enfrentar a la justicia por un grave delito: lavado de dinero reiterado proveniente de infracciones al mercado.


En tiempo récord, los fiscales José Morales y Luis Inostroza, de la Unidad de Delitos de Alta Complejidad, lograron establecer una cantidad suficiente de prueba que sostendrá este levantamiento de cargos por entrega de información falsa a la Superintendencia, Bolsa de Valores y al público en general, operaciones ilícitas tras lo cual se habría configurado el delito de lavado de activos.


Asimismo, en el caso del ex gerente general, Nicolás Ramírez, y el ex gerente corporativo de Finanzas, Santiago Grage,  la fiscalía imputará el uso de información privilegiada.


Ante este escenario adverso, los ejecutivos arriesgan penas efectivas de cárcel que van desde los 10 hasta los 15 años.


Esta es la primera vez en Chile que se imputa lavado de activos teniendo estos delitos económicos como base. Este grave delito se configura luego de que los ejecutivos a sabiendas de las malas prácticas y las ganancias que les reportaron al poseer acciones en la firma, invirtieron ese dinero en otras sociedades.


Peligra La Polar


Los delitos de Ley de Mercado de Valores y la Ley General de Bancos son ilícitos base del lavado de activos, sin embargo esta solicitud contra los ejecutivos podría abrir la posibilidad de que en el futuro se establezca que los beneficios económicos no sólo fueron a dar a los bolsillos de los imputados, sino también a La Polar.


Si bien es discutible que las infracciones en el mercado de valores se cometieran directamente en beneficio de la empresa, ya que incluso por concepto de mayores utilidades la firma tuvo que pagar impuestos que no debería haber pagado, en lo que respecta a las infracciones a la Ley General de Bancos no cabe duda que esos dineros sirvieron para que La Polar consiguiera créditos en la banca.


Esta situación podría configurar el requisito que consigna la ley para sancionar la responsabilidad penal de personas jurídicas, con lo que La Polar arriesgaría incluso su futuro como empresa y sociedad anónima.


Esto pues la ley 20.393 establece "la responsabilidad penal de las personas jurídicas en los delitos de lavado de activos" entre otros ilícitos.


En su artículo 3° señala que "las personas jurídicas serán responsables de los delitos señalados en el artículo 1° que fueren cometidos directa e inmediatamente en su interés o para su provecho, por sus dueños, controladores, responsables, ejecutivos principales, representantes o quienes realicen actividades de administración y supervisión, siempre que la comisión del delito fuere consecuencia del incumplimiento, por parte de ésta, de los deberes de dirección y supervisión".


La norma actual indica que las sanciones pueden llegar hasta la "disolución de la persona jurídica o cancelación de la personalidad jurídica".

Por Leslie Ayala Castro, Emol
Jueves, 10 de Noviembre de 2011, 13:57
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El detalle de qué cargos se imputarán en la formalización:

Pablo Alcalde, María Isabel Farah y Julián Moreno:

Autores de infracción al artículo 59 letra a) Ley 18.045 de Mercado de valores, en caracter de reiterado.

Infracción artículo 59 letra f) Ley 18.045 de Mercado de valores, en caracter de reiterado.

Infracción al artículo 160 de la Ley General de Bancos.

Delito de uso de información privilegiada, previsto y sancionado por el artículo 60 letra e) en relación al 164 y 166 de la Ley 18.045 de Mercado de valores.

Delito de lavado de activos, previsto y sancionado en el artículo 27 letras a) y b) de la Ley 19.913, en caracter reiterado.

 

Nicolás Ramírez Cardoen:

Autor de Infracción artículo 59 letra a) Ley 18.045 de Mercado de valores, en carácter de reiterado.

Infracción artículo 59 letra f) Ley 18.045 de Mercado de valores, en caracter de reiterado.

Delito de uso de información privilegiada, previsto y sancionado por el artículo 60 letra e) en relación al 164 y 166 de la Ley 18.045 de Mercado de valores, en caracter de reiterado.

 

Santiago Grage Díaz:

Autor de infracción artículo 59 letra f) Ley 18.045 de Mercado de valores, en caracter de reiterado.

Infracción al artículo 160 de la Ley General de Bancos.  


Fuente:

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jueves, 10 de noviembre de 2011

SERNAC FINANCIERO: la Votación de la iniciativa se aplazó para el martes 15 noviembre

 

la Votación de la iniciativa se aplazó para el martes 15 noviembre

Gobierno retira urgencia a Sernac Financiero y DC insiste en comisión mixta para mejorar normas

El ministro de Economía, Pablo Longueira, defendió los cambios realizados en el Senado enfatizando que se perfeccionó el texto.
 

 
Por Rodolfo Carrasco



La bancada de diputados DC logró postergar hasta el próximo martes, la votación del proyecto de ley que crea el Sernac Financiero, luego que el ministro de Economía, Pablo Longueira, accediera a retirar la discusión inmediata que tenía la normativa con el objetivo de explicarles los cambios realizados por el Senado y evitar así que la normativa sea enviada a comisión mixta para zanjar algunos puntos que cuestionan los diputados de la falange.

El proyecto se encuentra en su último trámite legislativo en la Cámara Baja, pero los diputados DC Fuad Chahín y Pablo Lorenzini, advirtieron que algunos de los cambios introducidos en el Senado no benefician a los consumidores -y por tanto- esperan revertir esa situación en una comisión mixta, para lo cual votarán en contra de esos artículos a objeto de constituir la instancia.

El ministro Longueira dijo que no compartía los cuestionamientos y que esperaba evitar la constitución de la mixta por la urgencia que existe para contar con este nuevo organismo a la brevedad, y que se si se constituye, se mantendrá la discusión inmediata. El diputado Jorge Burgos (DC), durante la discusión en sala le dijo al ministro que no era posible "analizar en 10 minutos un texto que estuvo seis meses en el Senado", ante esto se optó por seguir el debate el próximo martes y someter a votación todo el articulado.



Temas en conflicto


Chahín detalló los temas que viene del Senado y que a su juicio, deben ir a comisión mixta. Se trata de la regulación de las ventas atadas y conjuntas donde explicó "se mantiene una serie de vacíos que va a permitir que continúen modificándose las condiciones de los contratos, y eso lo debemos resolver".

Sobre el sello Sernac planteó que "no hay ninguna participación de los consumidores respecto de dar una opinión sobre su otorgamiento, y es más; si se otorga no se puede impugnar esa decisión por parte de los consumidores con la acción especial de reclamación que si se otorga a las empresas en caso que el Sernac niegue el sello".

Otro aspecto es sobre la aplicación de la ley cuando entre vigencia respecto de los actuales contratos. El legislador dijo que "se está optando por el camino de que hay derechos adquiridos que no se pueden modificar, por tanto, el efecto para contratos vigentes será menor y eso debe ser analizado, porque para que tenga un gran impacto este nuevo Sernac no sólo debe regir la relación a futuro, sino que también algunos contratos que hoy claramente son abusivos".

También dijo hay que mejorar las sanciones "que tienen techo de 1.000 UTM, pero no piso; y hay varias falencias, porque era la oportunidad de poder dar un rol de mayor fiscalización al Sernac y eso no se plasma en el articulado".

Asimismo, dijo que en el Senado se eliminaron ciertas normas en las que insistirá, que buscaban evitar el sobreendeudamiento de los jóvenes y adultos mayores al prohibir la instalación de stand en universidades, centros educacionales y hogares para vender productos financieros.

El ministro Longueira planteó que la normativa viene con amplio consenso desde el Senado y que por ello espera un rápido trámite por los diputados, porque "una vez que esté despachada la ley se requiere revisar todos los contratos por adhesión que hay en Chile de aquí al 31 de junio del próximo año, por lo tanto, no podemos tener una larga tramitación de un proyecto que beneficia a todos los chilenos", concluyó.


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Diputado Castro valoró anuncio de regularizar cobros abusivos de clínicas


Diputado Castro valoró anuncio de regularizar cobros abusivos de clínicas

El parlamentario socialista explicó que el ministro de Salud, Jaime Mañalich, planteó la posibilidad de que el Ejecutivo envíe una normativa al respecto en los próximos días.

por Jorge Maltrain Macho - 09/11/2011 - 20:06
© AgenciaUno
Juan Luis Castro, diputado del PS.

El diputado socialista Juan Luis Castro, miembro de la comisión de Salud de la Cámara, valoró el interés manifestado por el ministro Jaime Mañalich de regularizar por ley los cobros abusivos por parte de algunas clínicas privadas, tal como se desprende de un estudio del Servicio Nacional del Consumidor (Sernac), que además constató que estas instituciones no mantenían un listado de precios disponible para sus usuarios.

"Quedó planteada la idea de que sería conveniente una legislación que aborde esto, por la imposibilidad de que la Superintendencia de Salud, con las facultades actuales, regule el problema", explicó a La Tercera el parlamentario, en el marco de la visita del titular de Salud y del superintendente, Luis Romero, a la comisión del área.

Castro indicó que él mismo hizo ver que "hay otros aspectos igual de abusivos y que no están en el estudio del Sernac, como el derecho a pabellón, que es una causal de abuso permanente en las clínicas. Sería bueno determinar qué se entiende por él, qué incluye y las variabilidades que son abusivas".

El diputado ubicó a los medicamentos como el ítem donde se registran, a su juicio, los mayores abusos, pues "constituyen una fuente importante de pago al final de la cuenta de una clínica y la gente no sabe si le están cobrando una cápsula o una caja".

"El ministro indicó que al Ejecutivo le parecería importante legislar, pero no se anunció que habría un proyecto, sino que se acordó que era necesario tener una legislación que le diera facultades a la Superintendencia o a otra institución para que regulara de mejor forma esos precios. Nos interesa que esto se haga lo antes que se pueda", afirmó.

LEY LARGA DE ISAPRES
Durante la cita, además, Mañalich se comprometió a enviar este mes la llamada ley larga de isapres, que según Castro "es como el vehiculo conductor de este proceso" y podría incluir justamente una norma para regular los cobros excesivos a través del plan garantizado de salud.

"Lo que quedó claro es que esa ley entrará en noviembre a discusión para que esté en plena vigencia a más tardar en marzo de 2012, que es la fecha previa a que las isapres anuncien sus reajustes de precios, para evitar lo que pasó este año, donde hubo reajustes y utilidades escandalosas justamente porque no hubo regulación", afirmó el diputado.

-¿Qué aspectos destaca en particular del proyecto de ley?
-La mayoría de los temas son muy importantes. El tema del plan garantizado con tarifa plana resuelve el problema de la discriminación odiosa por sexo y edad, que ha sido un dolor de cabeza durante 30 años, y dejaría un precio estándar lo que es un gran avance. También lo es el IPC de la salud, que será un indicador de precio de todas las atenciones que se hacen en el mercado, para que así los reajustes de precios de planes sean en función de criterios objetivos y no del abuso que hacen determinadas isapres.

-¿Hay algún tema que eche de menos a priori?
-Falta tener una cobertura verdadera para que los planes colectivos, por ejemplo, no tengan listas negras de empresas, como hemos denunciado, con gente que no es cubierta porque gana menos de 300 mil pesos o es excluida del sistema por tener más licencias médicas. Eso debería estar incluido.

-¿Ese tipo de cosas no podrían abordarse a través de la ley antidiscriminación?
-Sí, se podría, es una alternativa que se ha planteado y estamos estudiando. Los tiempos que corren indican que la gente quiere que se terminen con estas diferencias entre las personas. Estamos terminando con las de sexo y edad, pero quedan otras, como son las diferencias por tipo de enfermedad, sueldo o incluso por tipo de empleador. Falta mucho todavía en ese tema y es una buena forma de aproximarse.Fuente

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